Niyə İxtisaslı İnvestor olmalısınız

2024 Müəllif: Malcolm Clapton | [email protected]. Son dəyişdirildi: 2023-12-17 03:47

Onlara investisiya üçün geniş sahə var, amma mənim ola bilər.

İxtisaslı investor qeyri-ixtisaslı investordan necə fərqlənir

İxtisaslı investor öz bilik və təcrübələrini sübut etmiş maliyyə bazarı iştirakçılarının xüsusi kateqoriyasıdır. Bu hüquqi status maliyyə şirkətlərinə, dövlət qurumlarına və bəzi şəxslərə verilir. Bununla, onlar nə etdiklərini başa düşdükləri üçün istənilən investisiya alətlərinə sərmayə qoya bilərlər və buna görə də riskli müəssisələrə görə özləri məsuliyyət daşıyırlar.

Varsayılan olaraq, investor ixtisassız hesab olunur. Yalnız "Rusiya Federasiyasının bəzi qanunvericilik aktlarına dəyişikliklər edilməsi haqqında" 11 iyun 2021-ci il tarixli 192-FZ Federal Qanunu ilə nisbətən etibarlı və sadə qiymətli kağızlara investisiya edilə bilər:

• birjalarda ticarətə buraxılmış Rusiya şirkətlərinin səhmləri;
• Rusiyanın və Avrasiya İqtisadi Birliyinin digər ölkələrinin, Avropa İttifaqına üzv dövlətlərin, İrlandiya və Böyük Britaniyanın dövlət istiqrazları;
• eyni ölkələrdən yüksək investisiya reytinqinə malik firmaların korporativ istiqrazları;
• açıq, birja və qapalı investisiya fondlarının səhmləri.

Mərkəzi Bankın hesablamalarına görə, 2020-ci ildə Rusiya birjalarına təxminən 4,5 milyon yeni investor gəlib. Bu, Rusiyadakı bütün investorların yarısıdır. Budur tənzimləyicinin rəhbərliyi və sadə insanlar mürəkkəb və riskli vasitələrdən daha da qorunmalıdırlar.

Buna görə də, 2021-ci il oktyabrın 1-dən Rusiyada iki növ qeyri-peşəkar investor olacaq: “ixtisassız xüsusilə qorunan” və “ixtisassız boş”. Birincisi yalnız yuxarıdakı siyahıdan alətlərə investisiya edə biləcək. Sonuncu standartları hələ də hazırlanmaqda olan xüsusi sınaqlardan keçməlidir. Mükafat riskli, lakin potensial olaraq daha sərfəli alətlərə, yəni fyuçerslərə, S&P 500 indeksindən kənar xarici şirkətlərin səhmlərinə və digər ölkələrin istiqrazlarına investisiya etmək icazəsidir.

Niyə ixtisaslı investor statusuna ehtiyacınız var?

Özəl investorlar bu statusu 22 aprel 1996-cı il tarixli 39-FZ nömrəli (11 iyun 2021-ci il tarixli redaktə ilə) "Qiymətli kağızlar bazarı haqqında" Federal Qanunu pul xatirinə alırlar: onlara qoyulan investisiyalar qiymətli kağızlardan daha çox qazanc gətirə bilər. böyük şirkətlərin. Digər tərəfdən, ixtisaslı investorlar böyük risk altında olduqlarını və ümumiyyətlə investisiyasız qala biləcəyini başa düşürlər və qəbul edirlər.

Qiymətli kağızların xüsusi dəsti brokerdən asılıdır, lakin, bir qayda olaraq, bunlar:

• S&P 500 fond indeksinə daxil olmayan və xarici birjalarda satılan xarici şirkətlərin səhmləri və istiqrazları: Amerika, Britaniya, Almaniya, Honq Konq və s.
• Xarici törəmələr: səhmlər, istiqrazlar, valyutalar və indekslər üzrə fyuçers, opsion və forvardlar.
• İstənilən idarəetmə şirkətindən xarici valyutalarda ETF-lər.
• həm birjalarda, həm də birjadankənar bazarda ticarəti həyata keçirilən firma və dövlətlərin (xarici valyutada borclanması).
• İnvestisiya, vençur və hedcinq fondlarının payları.

İxtisaslı investor olmaq üçün nə lazımdır

Əldə etmək üçün 1. 22 aprel 1996-cı il tarixli 39-FZ nömrəli Federal Qanun (11 iyun 2021-ci il tarixli dəyişikliklərlə) "Qiymətli kağızlar bazarı haqqında"

2. Rusiya Bankının 29 aprel 2015-ci il tarixli, 3629-U nömrəli "Şəxslərin ixtisaslı investor kimi tanınması və ixtisaslı investor kimi tanınan şəxslərin reyestrinin aparılması qaydası haqqında" Sərəncamı bu status, hüquqi şəxslər maliyyə ilə işləməlidirlər. bazarlarda və ya kapitalı 200 milyon rubl və ya daha çox olduqda. Çox vaxt ixtisaslı olanlara investisiya və pensiya fondları, sığorta şirkətləri, banklar, beynəlxalq maliyyə təşkilatları və bəzi rus bölmələri daxildir.

Fiziki şəxs Rusiya Bankının 29 aprel 2015-ci il tarixli №-li Sərəncamını tanıyır.3629-U saylı “Şəxslərin ixtisaslı investor kimi tanınması və ixtisaslı investor, brokerlər və ya kommersiya bankları tərəfindən ixtisaslı investor kimi tanınan şəxslərin reyestrinin aparılması qaydası haqqında”. Onlar insanı qanunda göstərilən tələblər siyahısına görə qiymətləndirirlər. İnvestorun meyarlardan birinə cavab verməsi kifayətdir.

Lazımi miqdarda pula sahib olun

İnvestor müəyyən aktivlərə ən azı 6 milyon rubl sərmayə qoyduğunu təsdiqləməlidir:

• rus və xarici banklardakı hesablardakı istənilən valyuta;
• bölüşdürülməmiş metal hesabları üzrə qiymətli metallar;
• səhmlər, istiqrazlar və investisiya fondlarının payları, o cümlədən etibarlı idarəetməyə verilənlər;
• fyuçerslər, opsionlar və digər törəmə bazar alətləri.

Xarici brokerlərin qiymətli kağızları, daşınmaz əmlak, avtomobillər, habelə hüquqi şəxslərin kredit kartlarında və hesablarında olan pullar nəzərə alınmır.

Maliyyə bazarında çox ticarət edin

Son dörd rübdə qiymətli kağızlar və törəmə alətlər üzrə əməliyyatlar nəzərə alınır. İnvestor ən azı altı milyon rubla ticarət etməli, ən azı 40 əməliyyatı bağlamalı və ayda ən azı bir dəfə həyata keçirməlidir.

İqtisadi təhsil, sertifikat və ya sertifikat alın

İnvestor iqtisadiyyat üzrə ali təhsil alıbsa, belə bir şəxs dərhal ixtisaslı kimi tanınmağa hazırdır. Qanun xüsusi təlim proqramlarını müəyyən etmir, buna görə də brokerlər uyğun ixtisas kimi nəyi nəzərdən keçirəcəklərini özləri qərar verirlər. Amma universitetin qiymətli kağızlar bazarında mütəxəssisləri sertifikatlaşdırmaq hüququna da malik olması vacibdir. İndi bunu yalnız dörd qurum edə bilər: MFC Tədris Mərkəzi, Samara İqtisadiyyat Universiteti, Ural Fond Bazarı İnstitutu və Rusiya İqtisadiyyat Universiteti.

Başqa bir seçim özünüzü öyrənmək, imtahan vermək və maliyyə bazarı mütəxəssisi, auditor və ya sığorta aktuarisi (maliyyə təhlükəsizliyi və risk üzrə ekspert) sertifikatı və ya Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) və ya sertifikat almaqdır. Maliyyə Risk Meneceri (FRM) …

Maliyyə institutunda işləmək

Yalnız bilavasitə maliyyə bazarları ilə əlaqəli işlərə baxılır: qiymətli kağızlarla və ya törəmə alətlərlə əməliyyatlar aparmaq, riskləri idarə etmək, analitika ilə məşğul olmaq və ya heç olmasa treyderlər üçün tövsiyələr hazırlamaq lazımdır.

Əgər təşkilatın özü ixtisaslı investor hesab olunursa, o zaman insan üçün iki illik iş təcrübəsi kifayətdir. Əgər yoxsa, üç il lazımdır.

İxtisaslı investor statusunu necə düzgün qeyd etmək olar

Rusiyada ixtisaslı investorların vahid dövlət reyestri yoxdur. Hər bir broker və ya idarəetmə şirkəti Rusiya Bankının 29 aprel 2015-ci il tarixli 3629-U nömrəli “Şəxslərin ixtisaslı investor kimi tanınması və ixtisaslı investor kimi tanınan şəxslərin reyestrinin aparılması qaydası haqqında” Sərəncamına malikdir. yenidən prosedur.

Qismən buna görə İnternetdə aşağı qiymətə ixtisaslı investor statusu almaq üçün çoxlu təkliflər var: saxta gəlir sertifikatlarından, ticarət həcmindən və ya iş təcrübəsi. Bununla razılaşmamaq daha yaxşıdır, çünki Mərkəzi Bank vaxtaşırı şirkətlərin reyestrini yoxlayır.

Saxta aşkar edilərsə, investor, ən yaxşı halda, dərhal bütün aktivləri ilə bloklanacaq. Ən pis halda, sənəd saxtakarlığı və fırıldaqçılıq üçün məhkəməyə verilə bilərsiniz.

Hər bir şirkətin qanuni prosedurların aparılması üçün öz qaydaları var, bəzən qanunun tələb etdiyindən daha sərtdir. Buna görə də, xüsusi hərəkətlər fərqli ola bilər, lakin ümumi mahiyyət aşağıdakı kimidir.

Sənədləri hazırlayın

Şirkət investorun ixtisaslı statusa uyğun olduğunu təsdiqləməsini istəyəcək. Dəstəkləyici sənədləri əvvəlcədən toplamaq məqsədəuyğundur:

• Bank hesabatları və idarəedici şirkət hesabatları altı milyon olduğunu təsdiqləyir.
• Brokerdən dörd rüb üçün əməliyyatlar haqqında bəyanat - dövriyyəni və əməliyyatların sayını göstərin.
• Diplom, orta məktəb diplomu və ya sertifikat - təhsili təsdiqləmək üçün.
• Əmək kitabçasının və ya müqavilənin surəti - iş təcrübəsini təsdiqləmək üçün.

Sonra bankın və ya brokerin ofisinə gəlməli, ərizəyə imza atmalı və lazımi sənədləri təqdim etməlisiniz. Bəzən onlar e-poçt və ya qeydiyyatlı poçtla göndərilə bilər. Formallıqları konkret təşkilatla yoxlamaq daha yaxşıdır.

Ərizə doldurun

Ərizə forması da dəyişir, lakin ən azı şəxsi məlumatlar və dəstəkləyici sənədlər daxildir. Onlardan başqa tez-tez olan maddələr:

• Statusun verildiyi alətlər. İnvestor qiymətli kağızlar, fyuçers və opsionlar və ya hər ikisi üçün uyğun olmaq istəməsini seçə bilər.
• Artan riskləri qəbul etmək. Bir şəxs həqiqətən bütün kapitalını itirmək mümkün olan alətlərə investisiya edə biləcək.
• "Qiymətli kağızlar bazarında investorların hüquqlarının və qanuni maraqlarının qorunması haqqında" 5 mart 1999-cu il tarixli 46-FZ nömrəli Federal Qanunu kompensasiya fondundan ödəməkdən imtina. Bu, müflis şirkətlərdə investorlara və səhmdarlara kömək edən dövlət müəssisəsidir - ancaq fiziki şəxslər.

Sənədləri brokerə göndərin

Qalanını broker və ya bank tərəfindəki menecerlər özləri edəcək: onlar sənədləri və ərizəni yoxlayacaq, əlavə məlumat tələb edəcək və investorun məlumatlarını ixtisaslı olanlar siyahısına əlavə edəcəklər.

Burada nəzərə almaq vacibdir ki, identifikasiyadan keçməlisiniz: ya şirkətin ofisində pasportla, ya da elektron imzadan istifadə etməklə.

Nəyi xatırlamağa dəyər

1. İxtisaslı investor öz bilik və təcrübələrini təsdiq etmiş maliyyə bazarı iştirakçıları kateqoriyasıdır. Bu, insanların və bəzi təşkilatların əldə etdiyi hüquqi statusdur.
2. İxtisassız investor məhdud aktivlər siyahısına, ixtisaslı investor hər şeyə sərmayə qoya bilər.
3. İxtisaslı investorlar üçün mövcud olan alətlər həm yüksək gəlir gətirə bilər, həm də bütün kapitalı məhv edə bilər.
4. İxtisaslı investorlar maliyyə təhsili, uyğun iş təcrübəsi, bazarda böyük həcmdə əməliyyatlar və ya 6 milyon rubldan kapitalı olan insanlar ola bilər.
5. İxtisaslı investor statusu banklar və brokerlərin özləri tərəfindən təyin edilir, ona görə də prosedur və tələblər hər kəs üçün fərqlidir.