ETF nədir və ondan necə pul qazanmaq olar

2024 Müəllif: Malcolm Clapton | [email protected]. Son dəyişdirildi: 2023-12-17 03:47

Bu maliyyə aləti ayrı-ayrı səhmlər əvəzinə artıq formalaşmış portfelin bir hissəsini almaqla gəlir əldə etməyə imkan verir.

ETF nədir

ETF abbreviaturası İngilis birja ticarət fondundan gəlir, bu da "birja ticarəti fondu" və ya birja ticarəti investisiya fondu deməkdir.

Əgər əvvəllər investisiya haqqında bir şey oxumusunuzsa, yəqin ki, portfelinizi şaxələndirmək üçün bəzi məsləhətlərlə rastlaşmısınız. Bu o deməkdir ki, bir neçə şirkətin səhmlərinə investisiya etmək lazımdır. Biri müflis olarsa, digərlərinə ümidiniz olacaq.

ETF artıq kimsə tərəfindən formalaşmış qiymətli kağızlar portfelidir. Ona sərmayə qoymaqla siz konkret səhmləri deyil, bu portfeldəki payı alırsınız. Yəni, əslində, tək də olmasa, fondun bütün səhmlərinin sahibi olmaq.

ETF-ə sərmayə qoymağı salat hazırlamaqla müqayisə etmək məqsədəuyğundur. Olivier hövzəsi üçün yeməkləri uzun müddət və inadla kəsə bilərsiniz və ya yeməyi hazır ala bilərsiniz. ETF artıq belə bir hazır "investisiya salatıdır". Satın alınan Olivier-dən xoş bir fərq, ETF-nin dəyərinin onun komponentlərinin dəyəri ilə praktiki olaraq eyni olmasıdır.

Mixail Korolyuk IFC Solid SC-nin Etibarın İdarə Edilməsi Departamentinin rəhbəri

Əslində, ETF, portfelin bir hissəsini eyni şəkildə ala biləcəyiniz qarşılıqlı investisiya fonduna (MIF) bənzəyir. Ancaq qarşılıqlı fond vəziyyətində, siz tam olaraq payı əldə edirsiniz və bunu idarəetmə şirkəti vasitəsilə edirsiniz. ETF vahidləri səhmlərdir və birjada broker və ya fərdi investisiya hesabları (IIS) vasitəsilə satılır. Beləliklə, qarşılıqlı fondlardan fərqli olaraq, ETF-ləri istənilən vaxt almaq olar.

ETF adi bir səhm kimi satılır, ticarət sessiyasının əvvəlindən kotirovkalar hər saniyə dəyişir. Bəzən ETF-lərə kiçik dividendlər ödənilir.

Oleq Boqdanov QBF-nin aparıcı analitiki

Müvafiq olaraq, onlar ETF-lərdə adi səhmlərdə olduğu kimi pul qazanırlar: daha ucuz alıb daha baha satırlar və ya dividendlər alırlar. Sonuncu adətən ABŞ ETF-lərini ödəyir. Digər hallarda, nə üçün müraciət edə biləcəyinizi başa düşmək üçün fondun siyasətini diqqətlə oxumalısınız.

ETF-nin strukturunu nə müəyyənləşdirir

Oleq Boqdanovun sözlərinə görə, ETF-lər çox vaxt valyuta bazarının konkret sektoruna yönəldilir. Məsələn, sənaye fondları bank, texnologiya və ya pərakəndə satış seqmentinə, əmtəə fondları isə neft, qızıl və qazla əlaqəli sahələrə yönəldilir.

Sonra fond indekslərinə diqqət yetirən ETF-lər var. İndeks, yaradıcısı tərəfindən qiymətli kağızları ən qiymətli hesab edilən şirkətlərin toplusudur. Müvafiq olaraq, ETF indeksi bu şirkətlərin səhmlərinin düşdüyü portfeldir. Məsələn, bunlardan ən populyarı ABŞ-ın S&P 500 indeksinə əsaslanan SPDR S&P 500 fondudur.

Rübdə bir dəfə elan edilən eyni pay fondundan fərqli olaraq, ETF-nin strukturunu istənilən vaxt öyrənə bilərsiniz.

ETF-lərin faydaları nələrdir

Sadəlik

Səhmlər portfelinizi yaratmaq istəyirsinizsə, hansı qiymətli kağızlarla məşğul olmağa dəyər olduğunu anlamaq üçün bir çox qiymətli kağızı izləməli olacaqsınız. Üstəlik, məsələ yalnız alışla məhdudlaşmayacaq, çünki bu və ya digər şəkildə tarifləri izləmək, nə vaxt almaq və nəyi satmaq lazım olduğunu düşünmək lazımdır.

Əlbəttə ki, hər hansı maliyyə alətində olduğu kimi, ETF-lərdə də qiymətli kağızlar haqqında daha çox öyrənməyə və portfel strukturunu təhlil etməyə dəyər. Ancaq onlar sizin üçün toplayır və balanslaşdırırlar. Yaxşı bir ETF seçmək üçün sadəcə biliklərinizdən istifadə etməlisiniz.

Aşağı giriş həddi

Teorik olaraq, özünüz istənilən indeksi götürə və onun səhmlərini ala bilərsiniz. Praktikada bunun üçün çoxlu vəsait tələb olunur, çünki qiymətli kağızlar ucuz deyil və buraxılışın qiyməti bir neçə milyona çatır.

Ancaq demək olar ki, hər kəs bu cür səhmlərin portfelinin bir hissəsini ödəyə bilər. Məsələn, FXUS payı, Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index-i izləyən FinEx ETF, 5200 rubla başa gələcək.

Daha az risk

Məsələn, siz şəxsən üç şirkətin istiqrazlarını alsanız, onlara bərabər sərmayə qoyursunuzsa və onlardan biri iflas etsə, kapitalınızın üçdə birini itirəcəksiniz. İstiqrazlardan formalaşan ETF-də daha çox emitent var - və onlardan birinin defolt olması açıq şəkildə hiylə işlətməyəcək.

“Daha az risk” və “risk yoxdur” anlayışlarını qarışdırmamaq vacibdir, çünki həmişə risk var.

Portfelin şəffaflığı

Nədən ibarət olduğunu istənilən vaxt görə bilərsiniz.

ETF-nin riskləri nələrdir

Mixail Korolyuk qeyd edir ki, ümumiyyətlə, ETF-lərin əsas və yeganə təhlükəsi hər hansı bir investisiya qərarı ilə eynidir: onun üçün ayrılmış vaxt ərzində səhv çıxa bilər. Qızıl, avrobondlar və neft şirkətlərinin səhmləri - hər şey ucuzlaşa bilər.

ETF-lərin başqa bir dezavantajı onların yalnız ən ümumi investisiya ideyalarını əhatə etməsidir. Məsələn, rus kompüter oyunları istehsalçılarının ETF-lərini ala bilməyəcəksiniz, çünki bu, açıq-aydın qiymətli kağızlar toplusudur və heç kim onu təşkil etmir.

Bununla belə, mövcud çeşid portfellərində bu cür aktivləri əldə etməkdən çəkinməyən bir çox investorlar, o cümlədən peşəkarlar üçün kifayət qədər kifayətdir.

Mixail Korolyuk

ETF seçərkən nələrə diqqət etməlisiniz

Portfel strukturu

Aydındır ki, siz ETF-nin yoxdan yığılmasını istəyirsiniz. Bütövlükdə fond daxil olduğu alətlərlə eyni riskləri daşıyır.

Ancaq onun məzmununun investisiya edəcəyiniz dövrə uyğun olması da vacibdir. Məsələn, üç ildən sonra pul çıxarmağı planlaşdırırsınızsa, o zaman istiqraz portfelinə investisiya qoymaq daha sərfəlidir. Onlar daha sabitdir, ona görə də belə bir sövdələşmədən qalib gəlmək şansları daha yüksəkdir. Əgər daha uzun müddətə investisiya etməyi planlaşdırırsınızsa, o zaman səhmlərə investisiya etməyin mənası var. Onların dərəcəsi daha dramatik şəkildə dəyişə bilər, lakin uzunmüddətli perspektivdə daha çox gəlirlilik göstərirlər.

Dividendlər

Onlar gəlirinizə gözəl bir əlavə ola bilər. Digər tərəfdən, fond ona daxil olan qiymətli kağızlardan bütün ödənişləri portfelin artımına yatırsa, bunun da mənası ola bilər. Burada sizin üçün daha vacib olanı seçməlisiniz.

Komissiyanın ölçüsü

Aydındır ki, provayder şirkət - fondun təşkilatçısı xeyriyyəçilik əsasında deyil, portfelin formalaşdırılması və idarə olunması ilə məşğul olur və onun vasitəçiliyi üçün komissiya alır.

Bir qayda olaraq, yüksək deyil, hər gün avtomatik olaraq debet edilir. Rusiya Federasiyasında komissiyanın ölçüsü orta hesabla təxminən 1% təşkil edir. Dünyada sıfır komissiya ilə belə fondlar var.

Evgeni Marchenko E. M. FINANCE-in direktoru

Replikasiya üsulu

Replikasiya pulun ETF-lərdə necə idarə olunduğudur. Fiziki və sintetik ola bilər. Birinci halda, pul birbaşa səhmlərə və ya hər hansı digər aktivlərə, ikincidə - fyuçers və ya opsion kimi törəmə maliyyə alətlərinə yatırılır.

Qiymətli metal fondları arasında müştərilərin vəsaitlərini bilavasitə qızıla deyil, qiymət hərəkətini təkrarlamağa çalışan törəmələrə yatıran sintetik ETF-lər populyardır. Bu cür məhsulların riskləri daha yüksəkdir.

Yevgeni Marçenko

Fond həcmi

Yəni, ETF tərəfindən idarə olunan məbləğ.

Fond nə qədər böyükdürsə, bir o qədər az gəlirli olur, lakin bu gəlirlilik daha sabitdir. İdarə olunan optimal ölçü 100-300 milyon dollardır.

Olqa Komarovskaya, İP Patent Bürosunun Məhkəmə Təcrübəsinin rəhbəri

ETF-ə necə investisiya etmək olar

Fondda səhm almaq üçün siz broker və ya fərdi investisiya hesabı açmalısınız. Bu broker vasitəsilə edilir. Onu necə seçmək və nə axtarmaq lazım olduğu IIS-dəki materialda ətraflı təsvir edilmişdir.