Niyə bank hesab əməliyyatlarını bloklaya bilər və bununla bağlı nə etməli

2024 Müəllif: Malcolm Clapton | [email protected]. Son dəyişdirildi: 2023-12-17 03:47

Maliyyə qurumu şübhəli köçürmələrə cavab verməyə borcludur. Bu, pulunuzu fırıldaqçılardan xilas etməyə kömək edir.

Bank niyə əməliyyata mane olur

26 sentyabr 2018-ci il tarixindən etibarən qanunlara edilən dəyişikliklər banklara şübhəli göründükdə əməliyyatları bloklamağa imkan verir.

Hesablardakı pulları qorumaq üçün qanunvericilik dəyişdirildi. Bank şübhəli köçürməni düzəldibsə, onu iki günə qədər müddətə dayandırmalıdır.

Bu müddət maliyyə qurumuna müştəridən pul köçürmə edib-etmədiyini öyrənmək üçün verilir. Vəsaitlərin onun razılığı ilə köçürüldüyünü təsdiqləsə, əməliyyat bərpa olunacaq - və dərhal.

Müştəridən heç bir rəy yoxdursa, pul yenə də köçürüləcək, ancaq iki gündən sonra.

Hansı əməliyyatlar şübhəli sayılır, Mərkəzi Bank tərəfindən tənzimlənir.

1. Köçürmə fırıldaqçıya göndərilərsə

Hüquq-mühafizə sistemi baxımından dələduz müvafiq maddə ilə cəza çəkən şəxsdir. Bundan əvvəl o, yalnız cinayətdə şübhəli bilinirdi, lakin o halda belə, yalnız müstəntiqlər qanunsuz hərəkət faktını müəyyən etdikdə, təcavüzkarı müəyyən etdikdə və s.

Buna görə də, fırıldaqçının oğru kimi həbsxanada olması lazım olmasına baxmayaraq, əslində hər şey daha mürəkkəbdir. Bundan əlavə, cinayətkarlar çox vaxt həbsxanadan fəaliyyət göstərirlər.

Mərkəzi Bank, istintaq orqanlarından fərqli olaraq, fırıldaqçıların siyahısını xeyli tez formalaşdırmaq imkanına malikdir.

Cinayətkar yalnız bir dəfə pul köçürmələrində məlumatlarını "işıqlandırmalıdır" ki, bu zaman oğurluq cəhdi müəyyən ediləcək və onun haqqında məlumatlar hər bir bankın çıxışı olan xüsusi məlumat bazasına daxil olacaq.

Bu məlumat bazasında olan təfərrüatlardan istifadə edərək əməliyyat həyata keçirməyə cəhd etsəniz, bank bunu şübhəli hesab edəcək və əməliyyatı bloklayacaq.

2. Fırıldaqçılar tərəfindən istifadə edilən cihazdan pul köçürsəniz

Təcavüzkarın təkcə məlumatları deyil, həm də istifadə etdiyi qurğular "işıqlandırıla bilər". Əgər kimsə müəyyən kompüter və ya smartfondan istifadə edərək qanunsuz olaraq pul köçürməyə cəhd edibsə, bu fakt bank tərəfindən qeydə alınıb və dələduzluğun qurbanı tərəfindən təsdiqlənibsə, o zaman bu qurğular xüsusi məlumat bazasına daxil olur.

Bu halda, köçürmə üçün hansı rekvizitlərdən istifadə edilməsinin fərqi yoxdur - eyni və ya fərqli, qacetdə təhlükə yaranıb və bankda əməliyyat şübhəli hesab ediləcək.

3. Əgər bir şeyi əvvəlkindən fərqli edirsinizsə

Əgər köçürmələrinizdə hansısa vərdişlərinizə zidd olarsa, bankın sualları ola bilər:

• siz heç vaxt böyük məbləğdə pul köçürməmisiniz və birdən hər kəsə hər qəpik göndərirsiniz;
• qısa müddət ərzində eyni ünvana bir neçə ödəniş göndərirsiniz (və siz bir ödəniş edə bilərdiniz);
• siz əsasən Nijni Tagil mağazalarında alış-veriş üçün ödəyirsiniz və bu gün Lissabondan bir əməliyyat qeydə alınıb - buna görə də səfərə gedirsinizsə, bu barədə banka məlumat vermək daha yaxşıdır;
• kartınızı başqa smartfona bağlamısınız və ya yeni noutbukdan ödəniş etməyə çalışırsınız.

Bank əməliyyatı təsdiq etməyi tələb edərsə nə etməli

1. Bunun bank olduğuna əmin olun

Fırıldaqçılıqla mübarizə qanunu fırıldaqçılığın yeni üsullarını ortaya çıxardı. Təcavüzkarlar sizə zəng edərək hesabınızda və ya kartınızda şübhəli əməliyyatların aparıldığını deyə bilərlər. Danışıqlar prosesində onlar müxtəlif yollarla sizdən məlumat almağa çalışacaqlar ki, bu da sonda pulun oğurlanmasına gətirib çıxaracaq.

Buna görə də unutmayın ki, bankdan zəng aldığınız zaman heç bir məlumatı səsləndirməyə ehtiyac yoxdur: onlarda bütün məlumatlar var. SMS-dən gələn kod və ya kartın arxasındakı nömrələrə ümumiyyətlə heç kimə zəng etmək olmaz.

Şübhəniz varsa, telefonu qapaqlayın və kartın arxasında və ya rəsmi internet saytında göstərilən nömrə ilə banka zəng edin.

2. Əməliyyatı təsdiq edin

Qanunda bunun iki yolu var: zəng və ya SMS mesajı. Bank işçisi tərəfindən verilən göstərişlərə əməl edin.

Cavab verməsəniz, bloklanacağı üçün iki gün kartsız qalacaqsınız. Tərcümə də bu müddət ərzində dondurulacaq, ona görə də ünvançı bədbəxt ola bilər.

Bank işçisinin tam olaraq nə dediyinə diqqət yetirin. Ödənişi alan şəxs fırıldaqçıların məlumat bazasındadırsa, pulu özünüz göndərsəniz belə, bunu təsdiqləməyə dəyməz.